Podívejte se na rozhovor, o který mě požádal Radek Šitera pro svůj projekt Osudové léto. Povídali jsme si o poradenství v USA, o změnách v investiční legislativě, provizích i naviplanu. 

Díky mé aktivní přispěvatelské činnosti na jednom nejmenovaném finančně poradenském serveru, se mi několikrát do měsíce stává, že mě někdo prostřednictvím e-mailu či telefonu poprosí o názor. Díky tomu jsem měl možnost mluvit nebo se osobně seznámit s dnes již desítkami lidí z různých firem a také různých koutů našeho státu . Spektrum takových rozhovorů je široké, od těch produktových, až po dotazy typu „chtěl bych odejít ze současné firmy, ale nevím, jak na to“. A právě ty mě inspirovaly k napsání těchto řádků. Je přinejmenším zvláštní, kolik lidí má obavy odejít odněkud, kde se jim nelíbí a hledat možnost, kde budou více spokojeni. Důvody obav ale necháme napříště. Dnes se zaměřím na to, kde se lidé v těchto firmách berou a co je tam drží. Jestli to, co je jim předkládáno, je skutečně totožné s realitou. Nejprve se ale krátce podíváme na samý začátek, na to, jak se z běžného člověka stane „finanční poradce“ a jaký je jeho motiv.

Finanční poradce již publikoval několik mých odborných článků (Nenechte se strhnout davem, Lék na mimořádnou krizi, 5 důvodů, proč být dlouhodobým býkem, Nebojte se medvěda) a tentokrát mě pan Fejtek z redakce požádalo o rozhovor, týkající se fungování VHI jako zázemí pro nezávislé poradce.

Celý rozhovor najdete na stránkách FP ZDE. V článku se odkazuji na některé zdroje z našeho webu. Seznam všech úkolů, které byste měli zvážit před založením vlastní firmy najdete v dokumentu Cesta ke svobodě. Chcete-li si zkalkulovat, jak může vypadat váš příjem z investic a to zejména ten pasivní, pak si stáhněte Kalkulačku provizí z investic a trochu si s ní pohrajte. Pro možnost stažení se nezapomeňte přihlásit.

Rád bych se s Vámi podělil o to, proč jsme se ve společnosti Veritas vydali báječnou cestou investic. Investice jsme dělali vždy, ale až nyní dostaly ten správný smysl.

Všichni si dnes asi uvědomujeme závažnost situace týkající se budoucnosti našich důchodů. Demografie obyvatelstva před nás postavila jasný scénář - obyvatelstvo bude v příštích 40letech stárnout, životní náklady neustále porostou a možnosti státu zajistit lidem důstojný důchod budou klesat k bodu mrazu. Vzít osud do svých rukou a vybudovat si vlastní zdroje příjmů je jediná cesta, která vede ke spokojené penzi. Jako finanční poradci budeme hrát na této cestě stále důležitější roli. A již dnes je nesmírně důležité, abychom naše klienty směřovali správným směrem.

Tabulka č. 1 – Kolik musí průměrný Čech spořit, aby si zajistil reálný příjem 10.000 Kč měsíčně po celý důchod, při zhodnocování úspor 10, 6 a 3,5 procenta.

Naši kolegové, kteří donedávna působili v nejmenované MLM společnosti na náš blog poslali článek o mýtech, se kterými byli v MLM masírováni, a které se ukázali opakem v okamžiku, kdy se rozhodli začít svobodně podnikat a budovat vlastní firmu:

"Denně se potkáváme s poradci, kteří nejsou spokojeni se systémem práce ve své stávající, často velké MLM společnosti. Nespokojený poradce často uvažuje o přestupu do menší společnosti, která se více zaměřuje na vlastní poradenskou práci oproti náboru nových a nových poradců – jak je tomu zvykem právě u velkých společností. V cestě do menší společnosti však často stojí nejrůznější předsudky a polopravdy, které poradce denně slýchá ve velké MLM společnosti. Zaměříme se proto na 8 nejčastějších mýtů, se kterými se můžete ve spojitosti s menšími firmami setkat.