category_524047ea647e3formularetlacitkoweb2m.jpg

POKLID - Povinné klientské dokumenty

Miniaplikace, kterou musíte použít vždy při poskytnutí investiční služby (včetně penzí) nebo zprostředkování pojištění. Jednoduše vyplníte údaje, zaškrtáte dokumenty, které chcete vytisknout a kliknete na "tisk".

Dokumenty

Řadit dle

Povinné klientské dokumenty - POKLID_01_07_2018 Povinné klientské dokumenty - POKLID_01_07_2018

Verze dokumentu platná od 01.07.2018 - verze pro GDPR a MiFID II.

GDPR:

Klientovi je třeba předat (a nechat si podepsat) Informaci o zpracování osobních údajů. V případě životního pojištění je potřeba navíc Souhlas se zpracováním … . Oba dokumenty jsou přidané jako samostatné listy. I pro stávající klienty (pokud budete sjednávat novou smlouvu) zpracujte prosím tyto dokumenty.

Upozornění na změny:

  • Je třeba označovat tzv. iniciátora schůzky - je k tomu připraveno pole.
  • Investiční dotazník pro Investice je doplněn o AML dotazník a vyhodnocení (Doporučení) je na zvláštním listu.
  • Větší změny byly na listu Info o VHI - pokud Vám bude špatně fungovat stránkování nebo některý text bude useklý, tak se prosím ozývejte.

 Tisk Investičního dotazníku a Doporučení pokud nevyplňujete elektronicky:

  • Zaškrtnete Investiční a AML dotazník a Doporučení
  • Zvolíte NE pro Bude dokument vyplňován v elektronické podobě
  • Kliknete tlačítko Generování tiskových výstupů
  • List Doporučení nyní obsahuje všechny 4 strategie - všechny 4 listy vytiskněte
  • Po vyplnění Investičního dotazníku klientem, vyberete správný list (dle tabulky výsledků)
  • Dopište součet bodů z investičního dotazníku

 

Prosím o posílání všech chyb na petr.horcik@vhi.cz. Velmi děkuji.

Věnujte prosím pozornost upozornění na chyby a problémy u investičního dotazníku (viz níže)!

Univerzální vyplňovací formulář pro všechny typy obchodu.
1) Vyplňte údaje zprostředkovatele, klienta, datum, čas a místo setkání.
2) Zaškrtněte jaké dokumenty chcete s klientem vyplnit a vytisknout. Potom stiskněte "Přesun na tisk" Pokud chcete s klientem dokumenty doplnit ručně, zvolte "NE" u "vyplňovat v elektronické podobě?".
3) Vyplněná data o klientovi a poradci se automaticky přenesou do hlaviček patřičných formulářů k tisku. V nich je nutno doplnit odpovídající údaje a ujednání s klientem a zaškrtnout odpovídající body. 

4) Můžete vytisknout. Pozor, někdy tiskne prázdné listy. Pomocí funkce "náhled tisku" v Excelu můžete prohlédnout výstup k tisku, a vybrat k tisku jen "neprázdné" stránky.

5) U investičního dotazníku se někomu nevytisknou všechny listy. Otevírá se v zobrazení "Zobrazit konce stránek". Je tedy možné konce stránek (modré čáry) popřesouvat. Pokud potřebujete můžete v nabíce "Rozložení strány" dát volbu Konce – Obnovit všechny konce stránky. Pokud nic nepomůže, je zde prázdný investiční dotazník ke stažení. V případě nutnosti mne kontaktuje na emailu petr.horcik@vhi.cz nebo telefonu 702 144 317.

Vytiskněte ve dvojím provedení, podepište Vy i klient.  Jedno vyhotovení obdrží klient, druhé zašlete spolu se smlouvou nebo pokyny na adresu VHI.

Video ke správnému vyplnění POKLIDu naleznete zde: http://www.naviplan.cz/skolici_videa/poklid/prehled_ovl.swf

Info o VHI - investice (včetně rizik) Info o VHI - investice (včetně rizik)

K verzi dokumentu platné od 01.07.2018 - verze pro GDPR a MiFID II.

Investiční dotazník Investiční dotazník

Prázdný Investiční a AML dotazník včetně všech 4 doporučení (je třeba vybrat potřebný list dle výsledku ID) k verzi POKLIDu 01.07.2018.

Pozor na tyto chyby (některé otázky se ptají trochu jinak na to samé, proto i odpovědi by měly být v souladu. Dle vyjádření compliance je potřeba to velmi hlídat kvůli dohledu ČNB):

  • otázky 3, 4 a 5 zaměřené na klientův vztah k riziku - podobné otázky, proto nelze mít příliš rozdílné odpovědi;
  • otázky 10 a 15 zaměřené na znalosti a zkušenosti investičních nástrojů - nelze mít v otázce 10 "žádné zkušenosti s investičními nástroji" a v otázce 15 zaškrtnuté investiční nástroje, s kterými má vlastní zkušenosti;
  • otázky 11 a 15 zaměřené na znalosti a zkušenosti investičních nástrojů - pokud klient v otázce 15 zaškrtne u produktů vlastní zkušenost, mělo by tomu odpovídat i zaškrtnutí znalosti v otázce 11;
  • otázky 12 a 15 zaměřené na znalosti a zkušenosti investičních nástrojů - obdobně by měla být shoda s vlastní zkušenosti (otázka 15) a znalostí služeb a obchodů v otázce 12.

Záznam o požadavcích a Investiční dotazník PENZE Záznam o požadavcích a Investiční dotazník PENZE

Prázdný investiční dotazník a záznam z jednání k PENZÍM k verzi POKLIDu 01.07.2018.

Použijte pokud Vám nebude fungovat stránkování u Excelovské tabulky POKLIDu.

Dotazník AML - rozšířený i pro PO Dotazník AML - rozšířený i pro PO

Tuto verzi AML dotazníku použijte zejména v případě, kdy je klientem právnická osoba. V takovém případě nahrazuje tento AML dotazík formulář z POKLIDu.

Souhrnné znaky podezřelosti a rizikové faktory klienta Souhrnné znaky podezřelosti a rizikové faktory klienta

Tento dokument je potřeba s klientem vyplnit vždy, když u klienta zjistíte některý z příznaků rizikovosti či znaku podezřelosti v souvislosti se zákonem proti praní špinavých peněz (AML). V jiných přpadech dokument vyplňovat není nutné.